Betano KYC- und AML-Richtlinie

Diese Richtlinie erläutert, wie Betano die Identitätsprüfung (ID-Verifizierung) und Maßnahmen gegen Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung umsetzt. Ziel ist Nutzersicherheit, Kontoschutz und Transparenz gemäß den regulatorischen Anforderungen in Deutschland, einschließlich Geldwäschegesetz (GwG), Glücksspielstaatsvertrag und den Vorgaben der Gemeinsamen Glücksspielbehörde der Länder (GGL). Die Verfahren gelten für alle Kundinnen und Kunden in Deutschland und folgen einem risikobasierten Ansatz.

Zweck von KYC & AML

Zur Erfüllung gesetzlicher Meldepflichten und regulatorischer Anforderungen kommen KYC- und AML-Prozesse zum Einsatz, um die Identität zu prüfen, Betrug zu verhindern und Finanzkriminalität zu bekämpfen.

Faires Spiel und gleiche Bedingungen für alle
Hohe Nutzersicherheit durch geprüfte Konten
Transparenz bei der Verarbeitung personenbezogener Daten
Einhaltung gesetzlicher Vorgaben (GwG, GlüStV) und Aufsichtsanforderungen
Nachhaltige Sicherheitsmaßnahmen und Kontoschutz

KYC-Anforderungen

Jede neue Kundin und jeder neue Kunde muss vor Teilnahme an Echtgeldangeboten eine Identitätsprüfung erfolgreich abschließen; das Mindestalter beträgt 18 Jahre. Für die ID-Verifizierung und die Dokumenteneinreichung können folgende Nachweise angefordert werden:

Amtlicher Lichtbildausweis zur Feststellung des Kontoinhabers
Wohnsitznachweis zur Bestätigung der aktuellen Anschrift
Nachweis der Inhaberschaft des genutzten Zahlungsmittels

AML-Maßnahmen

Zur Verhinderung von Geldwäsche und illegalen Aktivitäten werden abgestufte Sicherheitsmaßnahmen eingesetzt. Die folgenden Kontrollen unterstützen eine wirksame Transaktionsüberwachung und die Erfüllung der Meldepflichten:

Laufende Überwachung von Ein- und Auszahlungen sowie Spielaktivitäten
Automatisierte Erkennungsregeln und Alarme für verdächtige Muster
Erweiterte Sorgfaltspflichten bei Hochrisikosituationen und bei politisch exponierten Personen (PEP)
Prüfung großer oder ungewöhnlicher Transaktionen und sonstiger Auffälligkeiten
Risikobewertung und risikobasiertes Scoring pro Konto
Abgleich gegen Sanktions- und PEP-Listen gemäß EU- und UN-Vorgaben
Gesetzeskonforme Meldungen an die FIU Deutschland und zuständige Behörden, sofern erforderlich

Verbotene Aktivitäten

Zur Unterstützung von KYC und AML gelten klare Nutzungsbeschränkungen. Handlungen, die die Integrität der Plattform oder die Sicherheit anderer Nutzer beeinträchtigen, sind untersagt:

Anlegen oder Nutzen mehrerer Konten pro Person
Einreichen gefälschter oder gestohlener Dokumente
Versuche der Geldwäsche oder Verschleierung der Mittelherkunft
Manipulation von Systemen, Spielen oder Transaktionen
Weitergabe, Verkauf oder gemeinsamer Zugriff auf Konten
Nutzung von Zahlungsmitteln, die nicht dem Kontoinhaber gehören
Vorspiegeln falscher Identität oder Verwendung fremder Daten

Folgen bei Nichteinhaltung

Verstöße gegen diese Richtlinie oder gegen regulatorische Anforderungen führen zu angemessenen Durchsetzungsmaßnahmen. Sanktionen dienen dem Schutz der Nutzer und der Integrität des Angebots.

Vorübergehende oder dauerhafte Kontosperrung, Einfrieren oder Einziehung von Geldern, die mit verdächtigen Aktivitäten in Verbindung stehen, Stornierung von Wetten oder Gewinnen, Meldung an zuständige Behörden, soweit rechtlich geboten.

Verantwortlichkeiten der Nutzer

Alle Nutzer stellen vollständige und korrekte personenbezogene Daten bereit und halten diese aktuell. Die Identitätsprüfung und jede angeforderte Dokumenteneinreichung sind fristgerecht abzuschließen. Zusätzliche Nachweise sind auf Anfrage einzureichen, um ID-Verifizierung, Kontoschutz und eine ordnungsgemäße Transaktionsüberwachung zu gewährleisten. Es dürfen ausschließlich eigene Zahlungsmittel verwendet werden, deren Inhaber die jeweilige Person ist. Verdächtige Aktivitäten sind unverzüglich dem Support zu melden.

Faires Spiel und Transparenz

Faires Spiel und Transparenz bilden die Grundlage einer sicheren Spielumgebung. Die folgenden Prinzipien stärken Nutzersicherheit, verantwortungsvolles Spielen und Regelkonformität:

Einhaltung etablierter KYC- und AML-Standards sowie regulatorischer Anforderungen
Vertraulichkeit und Schutz personenbezogener Daten nach geltendem Recht
Kontinuierliche Überwachung auf verdächtige Aktivitäten und Missbrauch
Vermeidung von Manipulation und unfairem Verhalten in allen Angeboten
Unterstützung der Nutzer bei Sicherheits- und Compliance-Themen
Gemeinsame Verantwortung von Anbieter und Nutzern für Kontoschutz
Gleiche Bedingungen und transparente Regeln für alle